En este recurso vamos a ver los 10 mejores libros para aprender sobre inversión, finanzas personales, educación financiera y aprender a invertir en bolsa. En definitiva, una colección de libros para aprender a manejar mejor tu dinero y pasar de ahorrador a inversor con éxito.
En Una Vida Ideal tienes recursos para aprender a invertir en bolsa, por ejemplo, cómo invertir en fondos indexados. No obstante, si quieres ampliar tu conocimiento aquí te dijo una lista de los 10 mejores libros para aprender a invertir.
He elegido 10 libros de mucha calidad con diferentes estrategias de inversión, diferentes niveles de conocimiento, algunos introductorios a la educación financiera e incluso uno de filosofía.
Seguro que encuentras una lectura que puedas disfrutar y de la que puedas aprender mucho.
El pequeño libro para invertir con sentido común
«No busques la aguja en el pajar, ¡compra el pajar directamente!»
John Bogle
John Bogle fue el precursor de los fondos indexados, el vehículo de inversión que se expone en el pequeño libro para invertir con sentido común.
Invertir en acciones individuales y en malos fondos de gestión activa (especialmente los de los bancos tradicionales) conlleva unas grandes comisiones a lo largo de los años pero, a pesar de ello, muy pocos son los que baten al mercado a largo plazo, por no decir casi ninguno. Es por ello que Bogle propone a los fondos indexados como el mejor vehículo de inversión para el inversor promedio.
Con los fondos indexados no tienes que parar a analizar qué empresa comprar, simplemente las compras (casi) todas.
Aparte de explicar conceptos como renta fija y renta variable, John Bogle nos deja claras las claves para tener éxito invirtiendo en el pequeño libro para invertir con sentido común en tres simples pasos:
- Ten un buen sistema de inversión y vive por debajo de tus posibilidades
- Invierte de manera periódica, no intentes hacer market timing
- Invierte en fondos indexados de bajas comisiones
Nivel: Principiante
Un paso por delante de Wall Street
«El truco no está en aprender a confiar en sus instintos, sino en disciplinarse para ignorarlos. Mantenga sus acciones siempre que la historia fundamental de la empresa no haya cambiado.»
Peter Lynch
Peter Lynch, inversor muy reconocido, nos explica su método de inversión en un paso por delante de Wall Street.
El libro se divide en tres partes:
- Preparación para la inversión: En los primeros capítulos el autor nos pone a prueba para prepararnos para ser buenos inversores.
- Escoger empresas ganadoras: En estos capítulos se habla de cómo valorar una empresa correctamente, cómo encontrar empresas prometedoras y en qué métricas fijarse a la hora de hacerlo.
- Visión a largo plazo: Finalmente, Peter Lynch nos habla sobre cómo actuar en periodos de recesión y cómo diseñar nuestra cartera de inversión correctamente.
Un paso por delante de Wall Street es un libro lleno de sabiduría de uno de los mejores inversores de todos los tiempos. Si inviertes en acciones individuales sin duda te aportará mucho conocimiento útil para tus futuras inversiones..
Nivel: Medio-Avanzado
El hombre más rico de Babilonia
«Lo que cada uno de nosotros llama nuestros ‘gastos necesarios’ siempre crecerán para igualar nuestros ingresos a menos que protestemos por lo contrario«.
George S. Clason
El hombre más rico de Babilonia es un cuento escrito en 1926 que contiene diferentes enseñanzas sobre el dinero.
Narra el camino de la pobreza a ser el hombre más rico de Babilonia de Akrad, el protagonista de la historia. Arkad pregunta a personas que han tenido éxito con el dinero consejos sobre cómo han llegado tan alto y los aplica a sí mismo.
Entre otros, podemos encontrar los siguientes consejos:
- Controla tus gastos
- Tu conocimiento y habilidades te permite adquirir más dinero. Mejóralos y mejorarán tus ingresos.
- Acumula patrimonio para el futuro.
- Tu vivienda debería ser tuya.
- Ahorra al menos un 10% de tus ingresos.
- Se consciente de los posibles escenarios adversos de tu inversión
- El dinero genera más dinero, ponlo a trabajar para ti
Sin duda, el hombre más rico de Babilonia es un libro sencillo pero que sirve como una buena introducción a la educación financiera.
Nivel: Principiante
Cómo piensan los ricos
«El mayor valor intrínseco del dinero, y esto no se puede enfatizar lo suficiente, es su capacidad para darle control sobre tu tiempo.»
Morgan Housel
Cómo piensan los ricos (en inglés, The psychology of money, un título mucho más acertado) es un libro escrito por Morgan Housel sobre nuestra relación con el dinero.
A la hora de controlar nuestro dinero, no importa únicamente nuestras habilidades invirtiendo sino también nuestra psicología y mentalidad. Las habilidades emocionales pueden ser mucho más importantes que los conocimientos, pues pueden hacer que tomes malas decisiones en momentos puntuales que pueden ser catastróficas para tu patrimonio.
A través de historias cortas, este libro nos enseña toda la psicología detrás del dinero para generar y conservar nuestra riqueza.
Cómo piensan los ricos es un libro que te será ameno de leer ya que no es un enfoque técnico, sino más bien psicológico sobre la inversión y el dinero.
Nivel: Principiante
La Mejor Inversión: Crea riqueza con dividendos crecientes
«La misma atención que ponemos en el aumento de los dividendos nos coloca directamente en la posición de ‘propietarios’ de una empresa, de verdaderos inversores que entienden que un rendimiento satisfactorio y razonable de una inversión en acciones no es un regalo del mercado o la suerte o el consecuencia de escuchar a algún experto del mercado, pero es el resultado lógico e inevitable de invertir en una empresa a la que realmente le está yendo lo suficientemente bien, en el mundo real, como para pagar dividendos y aumentarlos de forma regular.»
Lowell Miller
La mejor inversión es la traducción del libro de Lowell Miller titulado The Single Best Investment, que nos lo trae traducido al colección Baelo.
El libro está enfocado en la inversión por dividendos, concretamente sigue la estrategia DGI (Dividend Growth Investing) de dividendos crecientes.
La mejor inversión nos enseña a crear nuestra cartera DGI de empresas que den dividendo, con lecciones sobre:
- Por qué la inversión por dividendos es una gran estrategia
- La importancia del interés compuesto a largo plazo
- Diseñar nuestra cartera diversificada y eficiente
- Cómo seleccionar las acciones de manera práctica
- Entender cómo actuar en mercados bajistas para beneficiarnos de ellos
Sin duda alguna este libro es imprescindible para todos aquellos que quieran invertir siguiendo una estrategia de dividendos.
Nivel: Principiante
Padre rico, padre pobre
“Una de las razones por las que los ricos se hacen más ricos, los pobres se vuelven más pobres y la clase media lucha contra las deudas es porque el tema del dinero se enseña en casa, no en la escuela. La mayoría de nosotros aprendemos sobre el dinero de nuestros padres. Entonces, ¿qué puede decirle un padre pobre a su hijo sobre el dinero? Simplemente dicen: «Quédate en la escuela y estudia mucho». El niño puede graduarse con excelentes calificaciones pero con la programación financiera y la mentalidad de una persona pobre.»
Robert T. Kiyosaki
Padre rico, padre pobre es todo un clásico de las finanzas personales y no podría faltar en esta lista.
Un libro introductorio a la educación financiera que ha abierto los ojos a muchísimas personas y les ha llevado a salir de la carrera de la rata, donde gastamos todo el dinero que ganamos, en un ciclo sin fin donde nuestras finanzas nunca mejoran.
La educación financiera es algo que no se enseña en la escuela, por lo que se transmite entre familias: los padres ricos enseñan a sus hijos a manejar el dinero como ricos y los padres pobres enseñan a sus hijos a manejar el dinero como pobres.
Afortunadamente, hoy en día todo el mundo puede adquirir buena educación financiera si quiere. Y Padre rico, Padre pobre es un excelente libro de introducción.
Nivel: Principiante
El inversor inteligente
“El mercado es un péndulo que oscila para siempre entre un optimismo insostenible (que encarece demasiado las acciones) y un pesimismo injustificado (que las hace demasiado baratas). El inversor inteligente es un realista que vende a optimistas y compra a pesimistas.»
Benjamin Graham
El inversor inteligente es otro libro clásico sobre inversión, centrado en el value investing, del que el propio Buffett dijo que era el mejor libro de inversión jamás escrito.
En este libro, publicado en 1949, Benjamin Graham plasma su filosofía de inversión, explicando los fundamentos del value investing y detallando seleccionar correctamente acciones que aumenten su valor a largo plazo.
El inversor inteligente proporciona herramientas de análisis de empresas y manera de actuar para tener éxito como inversión.
Nivel: Medio-Avanzado
La cartera permanente
«Tal vez estemos afrontando la inversión de forma incorrecta. Si el mundo de la inversión es tan incierto e impredecible, ¿por qué no desarrollar una estrategia de inversión partiendo de esta idea? ¿Por qué no descartar la opción de que el futuro se puede predecir e invertir de una manera que acepte que las sorpresas son habituales?»
Craig Rowland
La cartera permanente describe la estrategia de inversión diseñada por Harry Browne que ha cobrado mucha importancia en los últimos años debido a sus buenos resultados.
La cartera permanente es una estrategia muy sólida que reduce la volatilidad sin renunciar a buenas rentabilidades a largo plazo, está diseñada por cuatro componentes: renta fija, renta variable, oro y cash, cada uno con un peso del 25%.
Tanto los fundamentos de la cartera permanente así como cómo construirla de la mejor manera posible está explicado en este libro. Encontrarás cómo elegir los tipos de activos adecuados, cómo custodiar el oro físico así como el papel de la renta fija, muchas veces infravalorado.
Nivel: Medio
El millonario de la puerta de al lado
“Muchas personas que viven en casas caras y conducen coches de lujo en realidad no tienen mucha riqueza. Luego, descubrimos algo aún más extraño: muchas personas que tienen una gran riqueza ni siquiera viven en barrios exclusivos.»
Thomas J. Stanley
El millonario de la puerta de al lado es un libro que nos enseña cómo viven los millonarios: sus hábitos diarios, dónde viven, qué coches conducen y cómo llegaron a acumular su riqueza.
Si bien no todos los millonarios se han generado ellos mismos su riqueza, es interesante comprobar como, a diferencia de la creencia popular, hay muchos millonarios que no viven una vida de lujo y sí han trabajado duro para conseguirlo:
- Invierten tanto en bolsa como en su propio negocio
- Viven por debajo de sus posibilidades
- Ahorran y capitalizan su ahorro a lo largo del tiempo
- La independencia financiera está por encima del estatus social
El millonario de la puerta de al lado es un libro ameno que puede despertar a mucha gente de creencias erróneas y puede ayudar a adquirir mejores hábitos con el dinero.
Nivel: Principiante
El cisne negro
“¡Perder un tren solo es doloroso si corres tras él! Del mismo modo, no coincidir con la idea del éxito que otros esperan de ti solo es doloroso si eso es lo que estás buscando.»
Nassim Nicholas Taleb
Cerramos la lista con el cisne negro, un libro de Nassim Taleb muy conocido y con una crítica general muy positiva.
El subtítulo es muy ilustrativo: «El cisne negro: el impacto de lo altamente improbable». El título viene de que antes de llegar a Australia, se pensaba que todos los cisnes eran blancos. Era algo que se daba por hecho: todos los cines debían ser blancos, nadie se cuestionaba porque todos los cisnes que se conocían eran blancos… hasta que se encontró uno que era negro.
Un cisne negro se caracteriza por:
- Ser un suceso altamente improbable
- Tiene un fuerte impacto
- Es impredecible
- Una vez ha ocurrido, se inventan teorías de por qué paso para intentar predecir (de manera errónea) el siguiente cisne negro
Leer a Taleb tanto en El cisne negro como en Antifrágil es una auténtica delicia donde adquieres una nueva visión de la realidad muy enriquecedora así como práctica para aplicar a tu vida diaria.
Nivel: Principiante
¿Quieres aprender a manejar mejor tu dinero e invertir?
Cada domingo envío un email donde podrás leer temas como:
➤ «El error financiero que me cuesta 108€ al año (y en el que no debes caer)»
➤ «Cómo construir tu búnker financiero a prueba de recesiones económicas»
➤ «Por qué estoy rechazando trabajos de 60.000€ (y qué es lo que está limitando tus ingresos)»
Inversión, ahorro, psicología del dinero... Gratis, en tu correo, cada domingo.
Puedes suscribirte aquí: