Análisis curso de Rankia: Invertir en Fondos de Inversión desde Cero

Analizamos al detalle el curso Invertir en fondos de inversión desde cero que ofrece Rankia, el cual cuenta con una gran popularidad. Te comentaré sus puntos fuertes, sus puntos débiles y mi opinión sobre el curso para saber si es para ti. Todo lo que debes saber, no te lo pierdas:

¿Qué ofrece el curso? ¿A quién va dirigido?

Es un curso para aprender a invertir en fondos de inversión, donde aprenderás por qué los fondos de inversión son una excelente opción para invertir tu dinero y a analizar diferentes fondos de inversión para incluirlos o no en tu cartera.

Va dirigido a un público totalmente novato, las primeras lecciones incluso tratan el tema de por qué debes ahorrar, por lo que para recién iniciados en el mundo de la inversión es ideal.

¿Quién imparte el curso invertir fondos de inversión desde cero de Rankia?

El curso esencialmente lo imparte Luis Ángel Hernández, pero el contenido lo han creado tres personas:

Enrique Roca

Coordinador de la sección de fondos de inversión y autor del blog Fondos de Inversión y Erre en Rankia

Enrique es ex Director de Carteras de Fondos de Inversión y ha obtenido numerosos premios a nivel nacional e internacional, siendo destacado por la revista Citywire y el Financial Times como uno de los mejores gestores europeos. Sus inversiones financieras más significativas se concentran en azValor, Bestinver y en el fondo Presea Talento Selección.

Actualmente, Enrique colabora en Rankia como coordinador de la sección de fondos de inversión y es responsable del blog Fondos de Inversión y Erre; además imparte masters especializados en destacadas escuelas de Negocio en España.

Luis Ángel Hernandez

Responsable de Audiencia en Rankia

Graduado en ADE+Derecho por la Universidad de Valencia. Diplomado en Bolsa y Mercados Financieros por la Universidad de Valencia. Certificado FIA por Instituto BME y CFA Candidate Level II 2022.

Xiaoying Zhou

Content Manager en el Departamento de Inversión de Rankia

Graduada en Negocios Internacionales. Candidata CFA Nivel I. Analista de fondos de inversiones. 

¿Cómo es el material del curso?

El curso incluye lecciones en video y un documento PDF complementario de 83 páginas.

La mecánica es muy sencilla, una vez compres el curso estará disponible en la sección de tus cursos dentro de la página web de Rankia y podrás ver el contenido.

Ahí tendrás disponible todas las lecciones con sus videos correspondientes, desde la propia web accederás a los videos y podrás descargar el PDF. Muy cómodo y sin ningún problema de accesibilidad.

He visto los videos tanto en ordenador como en el móvil y en ambos dispositivos funciona perfectamente.

¿Qué contenidos tiene? ¿Qué duración?

Contiene 92 lecciones de 10 horas y 48 minutos en total. Los videos se suelen apoyar en diapositivas, aunque también tienes algunos videos animados en las primeras lecciones. Cada video tiene su sección de comentarios correspondiente donde puedes preguntar lo que no hayas entendido.

Además, hay una sesión de video en directo cada mes para resolver dudas. Puedes acceder también a grabaciones pasadas en caso de que no puedas estar en el directo.

El acceso es ilimitado durante un año y vas a tu ritmo, consumiendo los videos cuando tengas tiempo para ello.

El índice del curso invertir fondos de inversión desde cero de Rankia es el siguiente:

LECCIÓN 1 ¿Por qué ahorrar?

  • 1-1 Introducción
  • 1-2 Primeros años + Interés Compuesto
  • 1-3 Formas de invertir
  • 1-4 Años centrales y jubilación
  • 1-5 Cómo ahorrar según edad
  • 1-6 Circunstancias que afectan al ahorro

LECCIÓN 2 Consejos para ahorrar

  • 2-1 Introducción
  • 2-2 Consejos para ahorrar
  • 2-3 Consejos para ahorrar II
  • 2-4 Consejos para ahorrar III
  • 2-5 La inflación
  • 2-6 Insostenibilidad del sistema de pensiones actual

LECCIÓN 3 Alternativas para invertir

  • 3-1 Introducción
  • 3-2 Alternativas para invertir
  • 3-3 Tipología de los activos
  • 3-4 Activos Financieros
  • 3-5 Renta Fija Pública
  • 3-6 Renta Fija Privada
  • 3-7 Renta Variable
  • 3-8 Acciones
  • 3-9 Fondos de inversión
  • 3-10 ETFs
  • 3-11 Derivados Financieros
  • 3-12 Activos alternativos
  • 3-13 Inversión en activos inmobiliarios
  • 3-14 Por qué seleccionar los fondos de inversión

LECCIÓN 4 ¿Qué es un fondo de inversión?

  • 4-1 Introducción
  • 4-2 ¿Qué es un fondo de inversión?
  • 4-3 Consideraciones importantes
  • 4-4 Cálculo del valor liquidativo
  • 4-5 Tipos de fondos I
  • 4-6 Tipos de fondos II
  • 4-7 Tipos de fondos III
  • 4-8 Tipos de fondos IV
  • 4-9 Comisiones de un fondo
  • 4-10 Ventajas e inconvenientes

LECCIÓN 5 Características de los fondos de inversión

  • 5-1 Introducción
  • 5-2 Tipos de fondos según su gestión
  • 5-3 Gestión Activa vs Gestión Pasiva
  • 5-4 Tipos y clases de fondos
  • 5-5 Fondos de acumulación y fondos de distribución
  • 5-6 Fondos institucionales y fondos retail
  • 5-7 ¿Qué son las clases limpias?
  • 5-8 Fondos de divisa cubierta

LECCIÓN 6 Ratios importantes para seleccionar fondos de inversión

  • 6-1 Introducción
  • 6-2 Análisis cuantitativo y cualitativo
  • 6-3 Volatilidad
  • 6-4 Beta
  • 6-5 Alfa
  • 6-6 Ratio Sharpe
  • 6-7 Ratio de información
  • 6-8 Otros ratios
  • 6-9 Valor en Riesgo (VaR)

LECCIÓN 7 Cómo construir una cartera de fondos de inversión

  • 7-1 Introducción
  • 7-2 Correlación y Volatilidad
  • 7-3 Principales activos
  • 7-4 Correlaciones
  • 7-5 Importancia de las valoraciones
  • 7-6 Cómo encontrar nuestra estructura de cartera
  • 7-7 Distribución de activos

LECCIÓN 8 Recomendaciones antes de contratar un fondo de inversión

  • 8-1 Introducción
  • 8-2 Preguntas a plantearse
  • 8-3 Revisar el Ranking de rentabilidad de los fondos I
  • 8-4 Revisar el Ranking de rentabilidad de los fondos II
  • 8-5 Revisar las comisiones de gestión
  • 8-6 Investigar al equipo gestor del fondo
  • 8-7 Invertir en el futuro
  • 8-8 Estudiar la correlación entre fondos de inversión
  • 8-9 Si se necesita, buscar un profesional
  • 8-10 Invertir sistemáticamente
  • 8-11 Cómo desinvertir

LECCIÓN 9 ¿Qué son las megatendencias?

  • 9-1 Introducción
  • 9-2 Qué son las megatendencias
  • 9-3 Recomendaciones
  • 9-4 Cuáles son las megatendencias actuales

LECCIÓN 10 ¿Qué es ESG?

  • 10-1 Introducción
  • 10-2 Qué es ESG
  • 10-3 Puntos importantes
  • 10-4 Inversión socialmente rentable

LECCIÓN 11 Consejos y errores de inversión

  • 11-1 Introducción
  • 11-2 Sobre tu perfil de inversión
  • 11-3 Sobre tu cartera
  • 11-4 Sobre el mercado

LECCIÓN EXTRA: Robo Advisors

  • 12-1 Introducción
  • 12-2 ¿Qué son los Robo Advisors?
  • 12-3 ¿Cómo funcionan los Robo Advisors?
  • 12-4 Ventajas e inconvenientes
  • 12-5 Robo Advisors en España

PRÁCTICAS

  • PRÁCTICA 1: Cómo analizar un fondo de inversión
  • PRÁCTICA 2: Analizar fuentes de información
  • PRÁCTICA 3: Cómo crear una cartera de fondos de inversión

Sesiones en directo

1ª Sesión BONUS – «Fiscalidad de los fondos de inversión»

Preguntas frecuentes

  • ¿Tengo acceso ilimitado a las clases?

Así es, el acceso al curso es ilimitado durante todo un año, por lo que, una vez realizada la compra del mismo, vas a poder acceder a las clases cuando y donde quieras. 

  • ¿Cuándo empieza el curso?

Todo el contenido es online, con 92 clases en formato vídeo a las que tendrás acceso luego de la compra del curso. ¡Puedes iniciarlo y desarrollarlo cuando quieras, a tu ritmo!

  • ¿Cómo obtengo el certificado del curso?

Una vez terminado tu curso, escríbenos a info@rankia.com incluyendo tus datos y tu valoración del curso y te enviaremos tu certificado personalizado. 

Además, si eres profesional, las horas del curso computarán como formación continua MIFID II.

  • ¿Cómo accedo a la zona de alumnos del curso?

Una vez realizado el pago del curso, podrás tener acceso a cada una de las lecciones del curso. Dentro de cada lección, encontrarás el vídeo explicativo de la lección y un apartado de comentarios, en el que podrás compartir tus experiencias con otros alumnos. 

  • ¿Cómo puedo asistir a las sesiones en directo de Enrique Roca?

Dentro del curso encontrarás una lección que incluirá la fecha, hora y un enlace para la próxima sesión en directo de resolución de dudas. 

  • ¿Cómo funciona la Garantía de satisfacción?

Si compras el curso y no es lo que te esperabas, puedes solicitar la devolución total del importe cobrado durante 15 días. Sin preguntas.

Mi opinión sobre el curso invertir fondos de inversión desde cero de Rankia

He realizado el curso al completo para traerte el mejor análisis sobre el curso invertir fondos de inversión desde cero de Rankia y darte mi sincera opinión sobre si merece la pena o no.

Puntos fuertes

  • Es un curso serio, sin florituras ni el mínimo atisbo de vendehumos. Aquí se viene a aprender sobre inversión, no a cambiar vidas. Transmiten buenos valores de inversión y son profesionales cualificados.
  • Está explicado desde lo más básico, ideal para alguien que esté empezando en el mundo de la inversión. Las dos primeras lecciones son sobre ahorro (quizás se te hacen aburridas si lo controlas), pero pronto llegan los conocimientos técnicos donde aprenderás mucho.
  • Foro con resolución de dudas: Esto me parece muy importante, por muy bien que expliquen siempre te surgirán dudas y tener a alguien para que te las conteste es muy de agradecer.
    Puedes preguntar dudas y exponer el diseño de tu cartera en el foro de Rankia. Es muy útil ya que te darán feedback de calidad y no estarás sólo en este proceso.
  • No sólo se quedan en la teoría, hay que destacar las tres sesiones prácticas que ofrece el curso muy útiles. Te ofrecen muchos recursos como páginas web a consultar para que hagas los análisis de fondos tú mismo sin problemas.
  • El curso también incluye sesiones en directo cada mes en los que resolverán dudas y puedes ver en diferido si no puedes atender en ese momento.
  • Han incluido una sesión bonus que sobre Fiscalidad de los fondos de inversión. Iba a poner en puntos débiles el no tener una lección dedicada a la fiscalidad dada su gran importancia, pero con esta sesión bonus solventan completamente el problema. Un gran acierto.

Puntos débiles

  • Sólo le sacarás el máximo provecho si quieres hacer gestión activa por tu cuenta contratando fondos de inversión. Para gestión pasiva te basta con el contenido gratuito (por ejemplo, leyendo esto).
  • En este curso te enseñan a seleccionar fondos de inversión gestión activa. La pregunta más importante que tienes que hacerte antes es… ¿invertir en fondos de inversión de gestión activa es lo mejor para ti?
    En el propio curso dicen que un 95% de fondos de gestión activa no baten al índice, por lo que sería mejor indexarse antes que invertir en esos fondos. ¿Serás tu capaz de encontrar ese 5% de fondos que superan al índice con este curso? No es tarea sencilla.
  • El inversor novato puede quedarse con dudas de qué distribución de activos es adecuada para su perfil de inversor ¿Qué peso renta fija y a renta variable? ¿qué peso le doy a cada región? ¿Debo incluir todas? ¿fondos value o growth? ¿incluyo fondos de todos los sectores? ¿qué ponderación?
    Abordan este tema en la lección 7.6 y 7.7 y en la sesión práctica 3 se comentan varios estilos de carteras y te animan a postear la tuya en el foro para que te aconsejen. No obstante, creo que se podría invertir más tiempo aquí, dando una serie de 10-20 carteras de ejemplo explicando la lógica detrás de cada decisión de incorporar cada activo.
  • Más información sobre el rebalanceo o reequilibrio de cartera hubiese estado bien. De nuevo, aunque se menciona el tema, creo que al inversor novato le pueden entrar dudas de cuándo hacerlo (¿periódicamente? ¿cuando un fondo supere por cuanto su peso asignado? ¿sólo con aportaciones?) y se podría haber tratado más en profundidad, incluso haciendo ejemplos prácticos con una cartera simulada de fondos de inversión.
    El reequilibrio de cartera es un punto clave que tiene un gran impacto en nuestra rentabilidad y hay que darle la importancia que merece.

Conclusión

En resumen, me compraría el curso Invertir en Fondos de Inversión desde Cero de Rankia si fuese un inversor novato sin conocimientos de los mercados y quisiese invertir en fondos de gestión activa.

Son 50€ que aunque puedes conseguir la información gratis por internet, aquí la tendrás más estructurada, de calidad y explicada a un buen ritmo adecuado para todos. Además, en formato video que se puede hacer más ameno que leer.

A título personal sabéis que prefiero la gestión pasiva, pero nada en contra de la gestión activa de calidad.

Si decides inscribirte al curso, puedes hacerlo mediante este link:

Si compras el curso a través de ese link, a ti te costará lo mismo y ayudarás a mantener los gastos del blog y a que haga más análisis como este. Como has podido leer, he destacado tanto los puntos fuertes como los débiles del curso y para qué perfil de usuario va dirigido. La honestidad va siempre por delante.


Procesando…
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